Il mio lavoro è raccogliere i vostri dati. Sono un responsabile della conformità presso un exchange di criptovalute regolamentato. Il mio lavoro è raccogliere i vostri dati. 4.2 milioni di passaporti quest'anno. Selfie. Bollette. Prova di residenza. Prova di reddito. Prova della vostra esistenza.
Martedì scorso abbiamo bloccato il conto di un utente – $48,000. Aveva tentato di prelevare denaro e trasferirlo in custodia personale. Il sistema ha segnalato l'operazione come "Attività sospetta".
Sospetto significa che non sappiamo perché vuoi i tuoi soldi. Quindi non puoi averli. Finché non ci spieghi. A noi. Via email. Ha spiegato. Abbiamo esaminato. Ci sono volute sei settimane. Non ha pagato l'affitto. Questa si chiama "conformità".
Il nostro responsabile della sicurezza ha partecipato a un podcast il mese scorso. Ha affermato che i dati degli utenti sono "al sicuro". Al sicuro significa che sono archiviati su server AWS in tre giurisdizioni con crittografia a due fattori.
Sembra sicuro. Anche Ledger aveva la crittografia. Anche Celsius aveva la crittografia. Anche Equifax aveva la crittografia. 147 milioni di record sono stati trafugati. La nostra crittografia è migliore. Crediamo. Speriamo. In realtà non lo sappiamo. Ma abbiamo detto "sicuro". Questo è ciò che conta.
Quest'anno abbiamo segnalato automaticamente 340,000 utenti alle autorità fiscali. Senza che loro lo sapessero. Non è un bug. È una funzionalità.
Un utente in Turchia mi ha chiesto perché fosse necessario caricare un selfie per scambiare 50 dollari in Bitcoin. Ho risposto: "Requisiti normativi". Requisiti significa che un burocrate di Bruxelles ha deciso che il tuo scambio di 50 dollari è una questione di sicurezza nazionale.
Non posso cambiarlo. Non ci credo. Ma lo faccio rispettare. Questa è conformità. Credere è facoltativo. Far rispettare non lo è.
L'anno scorso siamo stati hackerati. Non pubblicamente. Internamente. L'hacker ha avuto accesso a 12,000 record KYC. Nomi. Volti. Indirizzi. Abbiamo gestito la cosa "internamente".
"Internamente" significa che non te l'abbiamo detto. Ma l'abbiamo detto all'ufficio legale. L'ufficio legale ha detto di non dirlo a nessuno. Quindi non l'abbiamo detto. Il tuo passaporto probabilmente è a posto. Probabilmente.
Il consiglio di amministrazione mi ha chiesto lo scorso trimestre se le piattaforme di scambio senza KYC rappresentino una minaccia. Ho risposto che "si rivolgono a una nicchia di mercato".
Per "nicchia" si intendono milioni di utenti in Turchia, Argentina e Nigeria che hanno smesso di caricare selfie e hanno iniziato a scambiarseli.
In 90 secondi. Nessun account. Nessun passaporto. Una piattaforma come b1exch.to Fa in pochi secondi quello che noi facciamo in settimane.
Nessun account. Nessun database da violare. Nessun appaltatore che accede alla tua immagine alle 2 del mattino mentre sei in bagno.
Non raccolgono dati. Noi raccogliamo tutto. Segnaliamo tutti. Le autorità di regolamentazione dicono che il no-KYC è pericoloso. Pericoloso significa che non possono controllarlo. Lavoro ancora qui. Ma giovedì scorso ho cambiato... b1exchCi sono voluti 90 secondi. Credi che le persone che costruiscono la gabbia ci dormano dentro?
